Національний банк України запровадив нові методи верифікації клієнтів у фінансових установах.

The language of the source text is Ukrainian. “`html class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>

Банки отримали нові можливості для верифікації клієнтівНаціональний банк України розширив перелік методів ідентифікації клієнтів-фізичних осіб для цілей фінансової інклюзії, а також надав дозвіл на здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів комерційним агентам банків фінансової інклюзії.Про це поінформувала пресслужба Національного банку.Відповідні коригування до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу враховують потреби клієнтів та сприятимуть подальшому розвитку фінансової інклюзії в Україні. Нормативний акт набуває чинності 17 липня 2026 року.Довіряйте свої кошти лише надійним фінансовим установам. Пропозиції від найкращих банків можна порівняти за допомогою каталогу на Finance.ua за наданим посиланням.

Нові інструменти для перевірки особи клієнтів

Національний банк визначив нові особливості процедури ідентифікації та верифікації клієнтів.Під час верифікації передбачено можливість пред’явлення оригіналу документа третьою особою (супроводжувачем або уповноваженою особою) або за допомогою співробітника банку, який здійснює верифікацію, якщо клієнт не може зробити це власноруч.Окрім того, згода клієнта на фотофіксацію може бути підтверджена за допомогою аудіо- або відеозапису у разі неможливості її засвідчення особистим або електронним підписом.

Нацбанк оновив правила цифрової ідентифікації BankID

Згідно з нормами Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні» банк фінансової інклюзії отримав право залучати комерційного агента для встановлення бенефіціара (кінцевого бенефіціарного власника) за фінансовою операцією та здійснювати ідентифікацію і верифікацію у порядку, визначеному Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу.Такий підхід сприятиме поглибленню фінансової інклюзії та вдосконаленню процедур здійснення банками ідентифікації та верифікації фізичних осіб.Нагадаємо, раніше Finance.ua інформував, що у Києві 20-річний захисник, який втратив усі кінцівки на війні, не зміг відновити банківську картку, оскільки не міг тримати її для підтвердження. Співробітник ПриватБанку повідомив, що для завершення процедури необхідно взяти картку в руки та піднести її до обличчя для фотофіксації. Як альтернативу, представники банку запропонували оформити довіреність та видати картку на ім’я медичного куратора. Захисник від такого варіанту відмовився.Місце для вашої рекламиПізніше у фінансовій установі заявили, що ця ситуація є неприпустимою. Банк пообіцяв провести внутрішню перевірку, аби унеможливити подібні випадки у майбутньому.У фінансовій установі також заявили, що планують запровадити системні зміни у роботі з військовими та ветеранами, а також людьми з інвалідністю після неприпустимої ситуації, що сталася із захисником у Києві.