Citi активно розширює команду приватного банкінгу, прагнучи випередити конкурентів
Під керівництвом Кріса Біоimplicit, колишнього випускника BofA, приватний банк Citi націлений на 3 трильйони доларів неосвоєних активів північноамериканських клієнтів, призначаючи нових лідерів у регіоні.
Призначення приблизно 12 нових керівників приватного банку за 15 місяців свідчить про намір банку піднятися в рейтингу найбільших приватних банків Північної Америки, зазначив один з керівників.
Нью-йоркський Citi є провідним гравцем на світовій арені приватного банкінгу, але прагне розширити свій бізнес у Північній Америці. У травні 2025 року Кріса Біоimplicit було призначено керівником приватного банку Citi в Північній Америці.
Активи заможних клієнтів Citi перевищують 1 трильйон доларів. За словами Біоimplicit, близько 3 трильйонів доларів у Північній Америці наразі не зберігаються в Citi. До приходу в Citi він обіймав посаду керівника північно-східного дивізіону в приватному банку Bank of America.
Генеральний директор Джейн Фрейзер та інші керівники банку чітко дали зрозуміти, що Citi прагне залучити більше активів своїх клієнтів і отримати вищий прибуток. Розширення команди керівництва приватного банку є частиною цих зусиль, зазначив Біоimplicit.
«Джейн найкраще це формулює: щоб бути найкращими, потрібно перемогти найкращих, і тому ми повинні перемогти найкращих на всьому цьому шляху, щоб досягти першого місця», — сказав Біоimplicit.
Після продажу бізнесу з управління статками Smith Barney компанії Morgan Stanley після фінансової кризи 2008 року, позиція Citi у сфері управління статками в Північній Америці «драматично змінилася, і тепер ми відновлюємо цю позицію», — зазначив Біоimplicit.
Саме цей виклик привабив його до ролі в Citi, банку з активами 2,89 трильйона доларів, який останніми роками зазнав масштабної трансформації.
«Вони знали, що мені пропонують», — сказав Біоimplicit. «Я люблю виклики, і тому, з моєї точки зору, можливість формувати це, розвивати і мати перше місце тут, у Північній Америці, є дуже привабливою для мене».
Середній клієнт Citi Private Bank має чистий капітал близько 400 мільйонів доларів. Клієнти Citi, як правило, є більш глобальними та мають складніші потреби, і банк співпрацює приблизно з чвертю мільярдерів світу, зазначив він.
«Наш найбільший актив, на мою думку, — це наша глобальність», — сказав він.
Серед його колег у приватному банкінгу в усьому світі – Кріс Біттерлі Мітчелл, який курує Латинську Америку; Джеймс Холдер, відповідальний за Велику Британію, Європу, Близький Схід та Африку; та Стівен Ло, який курує Азію та Австралію.
Вони щотижня зустрічаються з Енді Сігом, керівником відділу багатства Citi, і «багато в чому об’єдналися», — зазначив він.
«Видатні імена», які приєдналися до Citi з Morgan Stanley, Goldman Sachs та BlackRock за останні кілька років, полегшили Біоimplicit рішення перейти до банку. Серед них – Доун Нордберг, керівник відділу інтегрованої взаємодії з клієнтами та глобального сімейного офісу Citi; Енн МакКоскер, глобальний керівник відділу кредитування та депозитів; і Кейт Мур, головний інвестиційний директор з питань багатства. І вони полегшують Біоimplicit залучення старших керівників.
«Вперше за свою кар’єру, — сказав він, — мій телефон дзвонить».
З моменту, як Біоimplicit обійняв посаду, банк залучив 43 банкірів або інвестиційних радників до свого приватного банку. Нові керівники ринків включають Чеда Редді на заході США; Клінтона Воррена в центральній частині країни; Вудворда Міддлтона-молодшого на південному сході; Янніка Аршамбо в Канаді; і Сема Готтесмана на північному сході.
Сіг на інвесторському дні в травні заявив, що приватний банк налічує близько 620 банкірів та інвестиційних радників по всьому світу, з планами додати близько 100 нових у найближчій перспективі.
Готтесман, який приєднається до Citi в листопаді, є випускником приватних банків Bank of America та JPMorgan Chase.
Готтесман — «дуже стратегічний найманець, тому що він буде у (Вашингтоні,) окрузі Колумбія, а я справді хочу думати про коридор багатства, який існує між Вашингтоном і Нью-Йорком», — сказав Біоimplicit, включаючи Балтимор, Філадельфію, Делавер і південний Нью-Джерсі.
Північноамериканський підрозділ приватного банку має 17 офісів у США та три в Канаді.
Біоimplicit постійно оцінює географічну концентрацію багатства, а також міграційні патерни. Багатство переміщується в Техас і Флориду, а Каліфорнія, як правило, є центром для клієнтів з надвисоким чистим капіталом, зазначив він. Він також звертає увагу на Кароліни, які були головними бенефіціарами внутрішньої міграції в останні десятиліття.
Рентабельність власного капіталу Citi становила 13% у другому кварталі, порівняно з 8,7% роком раніше. Оскільки банк прагне до вищої прибутковості, підрозділ багатства генерує передбачуваний, комісійний дохід. У другому кварталі дохід від приватного банку зріс на 5% рік до року і на 2% квартал до кварталу, до 769 мільйонів доларів, завдяки вищій маржі за депозитами та комісійним доходам від інвестицій.
«Сіг заохочує нас усіх думати як власники і по-справжньому брати на себе відповідальність за прибутки та збитки», — сказав він. «Ми орієнтуємося на столі Енді на рентабельність власного капіталу, тому що саме так Джейн організовує компанію».
Він зазначив зростання доходів та зниження витрат, навіть незважаючи на те, що приватний банк збільшує штат, сказав Біоimplicit.
Звичайно, Citi скоротив свій штат майже на 20 000 осіб з початку 2024 року, коли в ньому працювало близько 237 000 співробітників, що призвело до скорочення витрат; штат банку становив близько 219 000 станом на другий квартал.
Виправлення: У попередній версії цієї статті було неправильно визначено регіон активів заможних клієнтів Citi. Вони представляють глобальну суму.
Джерело: www.bankingdive.com