Банківські картки Фото: Інформатор
З 2025 року система контролю фінансів в Україні функціонує в посиленому режимі, акцентуючи увагу на переказах з картки на картку (p2p) та боротьбі з так званими “дропами” — особами, що передають свої інструменти оплати іншим особам для проведення сумнівних транзакцій. Сергій Мамедов, заступник голови Асоціації українських банків, керівник правління ГЛОБУС БАНКУ, 20 лютого детально роз’яснив, як зараз відбувається відстеження фінансових операцій.
Зокрема, банківські установи використовують підхід, що базується на оцінці ризиків, враховуючи не тільки розмір транзакцій, але і їхню періодичність, походження грошей, кількість учасників та відповідність операцій фінансовому профілю клієнта. Такий аналіз дає змогу виявляти потенційно небезпечні операції, не створюючи зайвих незручностей для звичайних користувачів.
В рамках міжбанківської угоди встановлені обмеження на вихідні перекази з карток — від 50 до 100 тис. грн на місяць. Як підкреслює банкір, це не стосується більше ніж 95% власників платіжних карток і застосовується лише для контролю за потенційно небезпечними операціями.
Крім того, гранична сума обов’язкового контролю за фінансами становить 400 тис. грн. Транзакції на таку суму або більше підлягають автоматичній перевірці: банки зобов’язані встановити джерело походження грошей, а в разі виявлення порушень можуть обмежити здійснення операцій або припинити співпрацю з клієнтом, дотримуючись вимог законодавства в сфері запобігання відмиванню грошей.
Сергій Мамедов відзначив, що для більшості клієнтів фінансовий моніторинг не викликає додаткових незручностей. Дотримання простих правил — використання рахунків за призначенням, точне зазначення цілі платежів та уникнення підозрілих схем — дозволяє уникнути тимчасових блокувань і гарантує безперешкодне здійснення щоденних фінансових операцій.
“Для більшості клієнтів фінмоніторинг не створює додаткових проблем. Дотримання простих правил — використання рахунків за призначенням і коректне зазначення платежів дозволяє уникнути блокувань”, — підсумував Сергій Мамедов.
Як повідомляв Інформатор, початок весни може стати вразливим часом для валютного ринку України. У той же час, причин для втрати контролю над курсом поки що немає. Про це заявив віцепрезидент Асоціації українських банків і голова правління Глобус Банку Сергій Мамедов. За прогнозами експерта, курс долара США буде змінюватись в межах 42,8−43,8 грн.