Національний банк України 2 вересня наклав на ТОВ “УПР”, що працює під брендом iPay, штраф у розмірі 16,5 мільйона гривень. Компанію покарали за порушення вимог законодавства про платіжні послуги, зокрема за неналежний контроль якості та достатності інформації, що супроводжує платіжні операції. Крім штрафу, регулятор виніс компанії письмове застереження за низку інших порушень. Таке рішення ухвалив Комітет Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків і оверсайту платіжної інфраструктури.
Національний банк України застосував до ТОВ “УПР” (ЄДРПОУ 37973023) заходи впливу у вигляді накладення штрафу та письмового застереження за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку. Порушення виявили за результатами безвиїзного нагляду. Зокрема, йшлося про неналежне забезпечення контролю за якістю та достатністю інформації, що супроводжує платіжні операції.
Захід впливу у вигляді накладення штрафу в розмірі 16,509 млн грн застосували за порушення ТОВ “УПР” вимог Закону України “Про платіжні послуги”. Компанія зобов’язана сплатити штраф протягом п’яти робочих днів із дня доведення до відома рішення Комітету.
Письмове застереження компанія отримала за порушення вимог Закону України “Про платіжні послуги”, Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг та Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг і обмежених платіжних послуг. Протягом не більше 30 календарних днів із дати отримання рішення Комітету компанія має вжити заходів щодо усунення та недопущення в подальшій діяльності зазначених порушень.
Що варто знати про надавача послуг iPay
ТОВ “УПР” – це українська небанківська платіжна установа, яка забезпечує роботу популярного онлайн-сервісу платежів та переказів iPay.ua. Компанія надає послуги з переказу коштів без відкриття банківського рахунку. Рішення Комітету набирають чинності з дня доведення їх до відома установи, а компанія зобов’язана виконати вимоги регулятора у визначені терміни.
Раніше повідомлялося, що банки сплачують мільйони гривень штрафів від НБУ через фінмоніторинг. Регулятор регулярно фіксує порушення у банківських установах під час перевірок дотримання законодавства про протидію відмиванню коштів. Також Національний банк штрафував на мільйони гривень банки ПУМБ, Укрсиббанк та Таскомбанк за порушення правил фінансового моніторингу, що свідчить про посилену увагу регулятора до цієї сфери на банківському ринку.