Картка Ощадбанку Фото: Інформатор
Українські банки можуть прийняти рішення про припинення співпраці з клієнтом та закриття його рахунку. Зокрема, якщо клієнт порушив умови договору, Ощадбанк має право розірвати його та припинити обслуговування. Але чи мають клієнти цієї фінансової установи можливість повернути кошти зі своїх рахунків у разі припинення співпраці з банком, йдеться у прес-службі Ощадбанку.
Фінансовий моніторинг в Ощадбанку: як це працює
Служба підтримки Ощадбанку наголосила, що діяльність установи відповідає положенням Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». За словами представника служби підтримки, банк проводить фінансовий моніторинг, у рамках якого окремі клієнти можуть отримати повідомлення з проханням особисто звернутися до найближчого відділення для уточнення інформації.
«Якщо відбуваються часті перекази, наприклад, спрацьовує фінансовий моніторинг. Тоді рахунок клієнта потрапляє під обмеження, людина приходить до банку, надає документи про те, що вона займається певною діяльністю, яка дозволяє часте отримання або відправлення коштів. Після цього банк скасовує обмеження», – повідомили в Ощадбанку.
Якщо клієнт не надасть переконливого пояснення щодо джерел отриманих коштів, банк може запровадити тимчасові обмеження. Вони діятимуть доти, доки сторони не вирішать ситуацію.
На наступне поширюються обмеження:
- онлайн-транзакції;
- перекази між банківськими картками.
Як зняти гроші з рахунку в Ощадбанку після його закриття
Згідно з інформацією, наданою службою підтримки Ощадбанку, для отримання відшкодування після закриття рахунку клієнту слід особисто звернутися до будь-якого відділення банку. При собі необхідно мати документ, що підтверджує особу (паспорт або ID-картку), та банківську картку, прив’язану до рахунку.
Якщо рахунок закрито в тому ж місті, де його було відкрито – решту коштів можна отримати готівкою безпосередньо в касі. Якщо рахунок закрито в іншому регіоні – потрібно переказати гроші на іншу активну картку, а потім завершити процес закриття рахунку.
Як повідомляв «Інформатор», суттєвою перешкодою для вступу України до SEPA – єдиної зони платежів у євро – залишається неузгодженість українського законодавства у сфері фінансового моніторингу. Національний банк України (НБУ) сподівається вирішити цю проблему після внесення змін до суперечливих законопроектів, які викликали критику та були відкликані з парламенту через зміну влади, заявив перший заступник голови НБУ Сергій Ніколайчук. Серед іншого, було вирішено переформатувати механізм збору інформації про банківські рахунки та сейфи.