Штраф від НБУ для фінансової компанії УКРФІНСТАНДАРТ
Верховний Суд остаточно підтвердив правомірність стягнення штрафу Національним банком, призначеного фінансовій компанії “УКРФІНСТАНДАРТ” – понад 14,6 мільйона гривень за серйозні порушення у сфері запобігання відмиванню коштів. Національний банк та вимоги фінансового моніторингу продовжують бути причиною напруженості у відносинах між регулятором та фінансовими установами. Рішення від 28 травня 2026 року є остаточним і не підлягає подальшому оскарженню. Компанія досі не погасила штраф – справу передано до державної виконавчої служби.
Фінмоніторинг Фото: НБУ
Касаційний адміністративний суд у складі Верховного Суду скасував вердикти двох попередніх інстанцій – Окружного адміністративного суду міста Києва та Шостого апеляційного адміністративного суду, які раніше винесли рішення на користь компанії. Цю інформацію оприлюднив Національний банк України. Наразі компанія змінила свою назву та зареєстрована як ТОВ “АВТО УКР БІЛС”.
Штраф у сумі 14 600 100 грн був накладений НБУ ще у березні 2023 року. Причиною стало недотримання компанією своїх зобов’язань щодо належної організації первинного фінансового моніторингу. Регулятор виявив численні порушення:
- відсутність розробки, впровадження та оновлення компанією внутрішніх нормативних документів, спрямованих на запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму;
- недостатність процедур у внутрішній документації для ефективного управління ризиками;
- установа не здійснювала оцінку та переоцінку ризиків, притаманних її діяльності, і не документувала результати цих процесів;
- компанія не підтримувала актуальний стан свого ризик-профілю як суб’єкта первинного фінансового моніторингу;
- не здійснювалось управління ризиками, пов’язаними з новими інформаційними продуктами та технологіями, зокрема тими, що уможливлюють проведення фінансових операцій без особистого контакту з клієнтом.
Процес примусового стягнення штрафу з компанії
ТОВ “УКРФІНСТАНДАРТ” не сплатило штраф добровільно. Національний банк передав рішення про накладення штрафних санкцій до органів державної виконавчої служби для примусового виконання. Згідно з чинним законодавством щодо протидії відмиванню доходів, усі штрафи, передбачені цим законом, спрямовуються до державного бюджету.
Судовий процес тривав понад два роки. Спочатку, у червні 2024 року, Окружний адміністративний суд міста Києва скасував рішення НБУ. У листопаді 2024 року Шостий апеляційний адміністративний суд підтвердив це рішення. Верховний Суд поставив крапку – обидва попередні рішення скасовано, а позиція регулятора визнана обґрунтованою.
Важлива інформація про фінансовий моніторинг в Україні
Верховна Рада розглядає законодавчу ініціативу щодо посилення заходів фінансового моніторингу для клієнтів фінансових установ. Цей документ пропонує розширити перелік обставин, за яких банки та інші фінансові установи матимуть право запитувати додаткові документи від клієнтів. Ухвалення цього закону значно підвищить вимоги до прозорості фінансових операцій.
Сфера фінансового моніторингу залишається однією з найбільш суперечливих між українськими банками та їхніми клієнтами. Статистичні дані НБУ свідчать, що скарги, пов’язані з фінансовим моніторингом у банках, стабільно займають перше місце серед загальної кількості звернень до регулятора. Це вказує на те, що фінансові установи ще не досягли належного балансу між виконанням законодавчих вимог та забезпеченням якісного обслуговування клієнтів.