Переказ з картки на карткуВід середини серпня в Україні запрацюють нові норми фінансового моніторингу, що передбачають додаткові перевірки для певних категорій клієнтів. Особлива увага може бути приділена новоствореним та неактивним ФОПам, а також транзакціям, які викликають сумніви у банківських установ. Зважаючи на інформацію від наших колег з порталу «Мінфін», розповідаємо, що очікується і на що слід звернути увагу.
Впровадження нових лімітів
З 14 серпня банки розпочнуть впроваджувати оновлені підходи до фінансового моніторингу. Зокрема, для певних категорій новостворених та неактивних фізичних осіб-підприємців (ФОП) встановлюються щомісячні ліміти на отримання переказів без необхідності додаткового підтвердження джерела коштів.Це стосується підприємців першої, другої та третьої груп. Ліміт для першої групи становитиме 600 тис. грн, а для другої та третьої – 3 млн грн. Планується, що вже в листопаді ці ліміти будуть переглянуті у бік зменшення.Вигідні умови кредитування від надійних банків. Усі пропозиції доступні в зручному каталозі на Finance.ua.
Транзакції, що можуть викликати зацікавленість банків
Додатковий контроль може бути запроваджений до операцій, які банки розцінюють як нетипові або пов’язані з підвищеними ризиками, зазначає фінансовий аналітик Олексій Козирєв.Серед таких транзакцій:
- використання персональних платіжних карток для ведення бізнесу;
- значні обороти, що не відповідають офіційно декларованим доходам клієнта;
- окремі транзакції від юридичних осіб, які мають ознаки так званих “фірм-одноденок”.
У таких випадках фінансова установа може запросити у клієнта документи, що засвідчують джерело походження коштів.
Рекомендації для клієнтів банків
Експерт радить заздалегідь підготувати та зберігати документи, які можуть підтвердити легальність походження коштів. Це можуть бути договори, документи про продаж майна, ощадні договори або інші свідчення отримання доходів.Якщо банк поставить запитання, своєчасне надання таких документів допоможе уникнути непотрібних ускладнень під час перевірки операцій.Детальніше про механізм дії нових обмежень для ФОПів, а також про те, що необхідно зробити бізнесу та приватним особам для запобігання проблемам із банками, дивіться у відео за посиланням:
Світлана ВишковськаРедакторЗа матеріалами: Finance.ua# Картки# Переказ коштівМісце для вашої реклами