З 2027 року в Європейському Союзі набудуть чинності нові норми боротьби з відмиванням грошей (AML), які забороняють анонімні криптогаманці та використання приватних монет, таких як Monero та Zcash.
Still figuring out what the AMLR means for your crypto business? We get it — it's dense, it's new, and it’s critical. That’s why we’ve put together “The AML Handbook”!
We break down what you need to know (and what you need to do) to stay compliant 👇https://t.co/XOt37M6MRh
— European Crypto Initiative (@EuCInitiative) April 23, 2025
Під обмеження підпадуть біржі, банки та інші постачальники фінансових послуг. Згідно зі статтею 79 нового Положення про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR), опублікованого Європейською криптоініціативою (EUCI), провайдерам заборонять обслуговувати анонімні рахунки або працювати з активами, що приховують дані користувачів.
Винятків для приватних токенів не передбачено.
Реформа охоплює також банківські рахунки, сейфи та криптоактиви з функцією анонімізації. Криптоплатформи, які працюють у шести або більше країнах ЄС, підпадуть під прямий нагляд новоствореного Управління з протидії відмиванню грошей (AMLA).
Критерії відбору до переліку регульованих компаній включають:
- не менше 20 000 клієнтів в одній країні;
- річний оборот понад €50 млн.
Також вводиться обов’язкова перевірка користувачів при транзакціях на суму від €1000.
Нагадаємо, у квітні Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) висловило занепокоєння зростаючим перетином криптоіндустрії та традиційної фінансової системи.