Народна депутатка, членкиня парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна
В Україні з 2 лютого 2026 року почав діяти модернізований порядок здійснення фінансового моніторингу. Він посилює нагляд за транзакціями з високим ступенем ризику та розширює співпрацю між державними структурами. Про це інформувала народна обраниця, членкиня комітету Верховної Ради з питань фінансів, податків і митниці Ніна Южаніна.
Вона підкреслила, що посилення контролю за фінансами відбувалося поступово. У 2025 році ДПС, Держфінмоніторинг і БЕБ уклали тристоронню угоду про партнерство. Угода передбачала:
- активізацію обміну інформацією;
- заснування об’єднаних робочих груп;
- координацію зусиль у боротьбі з економічними правопорушеннями.
Починаючи з лютого 2026 року, ці домовленості було втілено в реальність. Оновлений порядок узаконює ризик-орієнтований підхід та визначає інструменти міжвідомчої взаємодії.
Що змінилося в роботі контролюючих органів
Збільшений обмін відомостями сприяє:
- більш швидкому виявленню сумнівних грошових операцій;
- підвищенню результативності розслідувань економічних злочинів;
- скороченню кількості схем уникнення сплати податків;
- посиленню нагляду за рухом грошових коштів в аспекті економічної захищеності.
Які операції можуть потрапити під підвищену увагу
Новий підхід передбачає глибший аналіз фінансової діяльності. Зокрема, посилений контроль можливий у таких випадках:
- Нестандартні операції — різке збільшення обсягів, заплутані схеми оплати можуть спричинити блокування операцій банками.
- Ознаки роздрібнення підприємства — відомості про взаємопов’язані ФОП, загальні IP-адреси, кадри, торгові точки можуть аналізуватися в комплексі, а не окремо.
- Ризиковані контрагенти — транзакції з фірмами, що мають характеристики ризикованості (відсутність співробітників, майна, справжньої роботи), можуть стати основою для додаткових запитань.
- Операції з нерезидентами — платежі за кордон, особливо в країни з підвищеним ризиком, підлягатимуть більш ретельному аналізу.
- РРО, ПДВ, готівкові потоки — аномальні співвідношення обсягів та податкового навантаження можуть стати причиною для міжвідомчої перевірки.
Як повідомляв Інформатор, у разі, якщо банківський фінмоніторинг направив запит щодо ваших фінансових операцій – не варто хвилюватися. Існує чіткий порядок підготовки відповіді. Адвокат Богдан Янків визначає 4 етапи успішного проходження фінмоніторингу.