ПриватБанк вимагає актуалізувати інформацію клієнтів
ПриватБанк нагадав своїм клієнтам, що без оновлення особистих відомостей банк може накласти обмеження на користування картками та рахунками. Актуалізація документів потрібна всім без винятку клієнтам, навіть тим, хто вже сплачує комунальні послуги або використовує сервіси банку для поточних транзакцій. За інформацією банку, це стосується навіть тих осіб, чиї паспортні дані залишаються незмінними протягом тривалого часу. Період для оновлення для кожного клієнта встановлюється індивідуально, проте він не може перевищувати п’ять років. Без актуальних даних клієнт позбавляється можливості виконувати будь-які операції за своїми картками та рахунками.
Це зобов’язання випливає з норм чинного законодавства, спрямованих на запобігання відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом. ПриватБанк пояснює, що кожен український банк зобов’язаний вживати заходів для перевірки та підтримки актуальності наданих документів та інформації про клієнтів. Часові рамки для оновлення даних регламентуються постановою Нацбанку №65 від 20.05.2020, яка враховує комплекс факторів для кожного клієнта.
Навіть якщо ідентифікаційні дані особи не зазнали змін, банк все одно мусить отримати документальне підтвердження їхньої чинності та оновити анкету-опитувальник клієнта. У певних ситуаціях співробітники банку можуть додатково запросити документи, що підтверджують джерела походження коштів.
ПриватБанк
Які документи банк може вимагати для підтвердження доходів
ПриватБанк опублікував кілька важливих рекомендацій щодо подання документів. Зазвичай аналізуються доходи за останні три роки. При розрахунку суми враховуються доходи за вирахуванням податків та витрат на життя, що стандартно становить до 30 відсотків, хоча банк має право скоригувати цей показник індивідуально. Перелік необхідних документів не є вичерпним, і банк може вимагати додаткові підтвердження за потреби.
Для резидентів України перелік документів включає кілька категорій:
- Заробітна плата та офіційні надходження: довідка з місця працевлаштування, довідка з Пенсійного фонду за формою ОК-5 або ОК-7, виписки з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків.
- Підприємницька діяльність: податкова декларація ФОП, декларація про майновий стан та доходи, електронна декларація НАЗК для державних службовців, одноразова спеціальна добровільна декларація.
- Пенсії та соціальні виплати: довідка про розмір пенсії, довідка про одноразову грошову допомогу від Міністерства оборони або військової частини.
- Продаж майна, інвестиції та заощадження: договір купівлі-продажу нерухомості чи автомобіля, документи щодо депозитів, цінних паперів, отриманих дивідендів чи роялті.
- Інші джерела надходжень: договір дарування, документи про вступ у спадок, страхові виплати, виграші у лотерею.
Для нерезидентів України перелік відрізняється: податкова декларація з країни реєстрації бізнесу, довідка або договір з місця роботи, митна декларація на ввезення готівки, договір купівлі-продажу майна чи корпоративних прав, а також документи, що підтверджують отримання дивідендів, роялті чи прибутку від цінних паперів.
Як пройти актуалізацію через Приват24
Процедура актуалізації відбувається дистанційно через застосунок Приват24. Клієнт повинен виконати такі кроки:
- Увійти до Приват24 та натиснути кнопку “Актуалізувати інформацію”.
- Підтвердити відсутність зв’язків з російською федерацією.
- Обрати ідентифікаційний документ: можна скористатися функцією інтеграції з застосунком “Дія” або вибрати зі списку доступних.
- Надати зразок підпису для засвідчення документа.
- Зробити фото документа, якщо не використовувався застосунок “Дія”.
- Вказати особисті дані, адресу реєстрації, фактичного проживання та місце народження.
- Зазначити соціальний статус та податкове резидентство.
- Налаштувати отримання рекламних повідомлень.
Фотографування документа вимагає достатнього освітлення, щоб уникнути відблисків та забезпечити чіткість зображення. Важливо, щоб у кадрі був весь документ без обрізаних країв. Після завершення всіх етапів клієнт побачить позначку “Перевіряємо документи”, яка згодом зміниться на “Підпишіть документи”. Фінальним кроком є підписання сформованої анкети, повторно підтвердивши відсутність зв’язків з країною-агресором.
Судові справи щодо списання коштів з рахунків ПриватБанку
Раніше видання “Інформатор” повідомляло про випадок, коли з двох карток клієнта ПриватБанку було знято 252 965 гривень, у зв’язку з чим чоловік звернувся до суду з вимогою повернути кошти. Також ми інформували про випадок, коли шахрай, представившись співробітником Київстару, здійснив дзвінок клієнту ПриватБанку, що призвело до зникнення понад 11 тисяч гривень з його рахунку. Обидві справи розглядалися в судах, які визначали відповідальність банку щодо відшкодування втрачених коштів клієнтам.