НБУ та Банк «Восток»
У серпні 2025 року Національний банк України застосував заходи впливу до ПАТ «БАНК СХІД» за порушення законодавства у сферах фінансового моніторингу та валютного регулювання. Загальна сума штрафів склала 16 мільйонів гривень, також банк отримав два письмові попередження. Про це у вересні повідомляла прес-служба регулятора.
До ПАТ «БАНК СХІД» застосовано такі заходи:
1) штрафи у розмірі 15 000 000,00 гривень та 1 000 000,00 гривень за порушення вимог:
- Частини перша та друга статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон про ПВК/ФТ) щодо неналежного виконання банком обов'язку застосовувати ризик-орієнтований підхід у своїй діяльності;
- Пункт 4 частини другої статті 8 Закону про протидію відмиванню коштів/фінансуванню тероризму щодо неналежного виконання обов'язку щодо проведення належної перевірки клієнта;
Частина перша статті 12 Закону про протидію відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, яка полягає у неналежному виконанні банком обов'язку щодо проведення посилених заходів належної перевірки щодо клієнтів, з якими ризик ділових відносин є високим.
2) письмове попередження за порушення вимог статті 8 Закону про протидію відмиванню коштів/фінансуванню тероризму в частині неналежного виконання банком обов'язку, з урахуванням вимог законодавства, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, а також у частині відсутності у внутрішніх документах з питань протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
3) письмове попередження за порушення вимог частини першої статті 10 Закону України “Про валюту та валютні операції” та пункту 6 розділу II Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в особливий період, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами та доповненнями), що полягає у допущенні помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції.
Плата за припинення ділових відносин з банком
Першим українським банком, який публічно запровадив фіксовану комісію при закритті індивідуального рахунку з ініціативи фінансового моніторингу банку, став А-банк. З осені 2023 року він у своїй публічній угоді вказав комісію у розмірі 30% від залишку на рахунку за закриття рахунку при розірванні відносин з ініціативи банку. Також з вересня 2023 року банк «Південний» встановив комісію у розмірі 30% при закритті з ініціативи банку; причина – боротьба з шахрайськими «дропами».
Пізніше деякі українські банки також вирішили запровадити аналогічні комісії. Наразі під час розірвання ділових відносин з ініціативи банку стягуються такі комісії:
- А-банк, Банк «Південний», Банк «Власний рахунок» — 30% без обмеження суми;
- ізібанк — 20%, але не більше 10 тис. гривень;
- Юнекс Банк — 20% без обмеження суми;
- Банк Восток — 10% без обмеження суми;
- Банк «Альянс» — 1,5% + 1000 грн, але не більше залишку на рахунку. Ця сума списується раз на рік, якщо рахунок не закрито і на ньому є залишок.
Водночас великі банки не запровадили такі комісії для фізичних осіб.