Truist посилює зусилля для залучення заможних клієнтів
Банк Truist, що базується в Шарлотт, Північна Кароліна, активно розширює свою клієнтську базу серед “масово-заможних” клієнтів, наймаючи більше радників рівня “Premier” і розглядаючи цей сегмент як джерело для розвитку управління капіталом.
Банк інвестує у вдосконалення можливостей та послуг для клієнтів свого Premier-сегменту з метою залучення нових клієнтів та розширення співпраці з існуючими, заявив Донте Вілсон, головний офіцер зі споживчого та малого бізнесу Truist, в інтерв’ю.
Це включає персоналізацію досвіду клієнтів за допомогою аналітики та штучного інтелекту, покращення програми винагород та збільшення кількості Premier-радників у відділеннях, повідомив Truist у вівторок.
Truist також розширив свої цифри послуги цифрового фінансового планування, дозволяючи Premier-клієнтам з комбінованими депозитами та інвестиціями на суму від 250 000 доларів США розпочати процес планування та встановлення цілей, які радники можуть бачити та обговорювати з клієнтами. Банк планує розширити доступ до цифрового планування в майбутньому.
Банк, що базується в Шарлотт, Північна Кароліна, активізував найм, збільшивши кількість Premier-радників приблизно на 35% порівняно з минулим роком, коли він заявляв про наміри нарощувати масово-заможний бізнес та будувати нові відділення на ринках з високим зростанням. Truist не надав точних даних щодо кількості Premier-радників.
Штучний інтелект збирає інформацію від клієнтів і скеровує банкірів, щоб запропонувати клієнтам правильний шлях, чи то до фінансового радника, Premier-банкіра, чи іншого контактного пункту в банку, зазначив Вілсон.
Ці зусилля вже приносять плоди, сказав Вілсон. Truist повідомив про зростання обсягу депозитів, що генеруються на одного Premier-радника, на 23% за другий квартал порівняно з минулим роком, а кількість фінансових планів, розроблених Premier-радниками, зросла на 9%, згідно з презентацією результатів компанії. Середні депозити від споживачів та малого бізнесу зросли на 2% порівняно з минулим роком, сягнувши 217 мільярдів доларів у другому кварталі.
Банк з активами на суму 556 мільярдів доларів не розголошує обсяг інвестицій у розширену стратегію, але Вілсон зазначив, що це тривалий процес. Окрім обслуговування вже ідентифікованих Premier-клієнтів, банк прагне залучити до цієї групи й інших клієнтів.
Це стосується тих, хто вже користується послугами Truist, але має значну частину активів в інших установах, або хто взагалі є новим для Truist. Зважаючи на триваючий процес передачі спадщини серед покоління бебі-бумерів, “коли ця передача відбувається, 70% тих, хто успадковує активи, змінюють установу”, зазначив Вілсон.
Вілсон оцінив цю можливість приблизно в 600 мільярдів доларів депозитів та 2 трильйони доларів інвестицій.
Ця можливість особливо приваблива для банку, оскільки життєва цінність масово-заможного клієнта вшестеро вища, ніж у звичайних клієнтів, зазначив Вілсон. Зі зростанням їхніх активів такі клієнти також можуть стати значним джерелом для бізнесу банку з управління капіталом, додав він.
“Коли ви дивитеся на те, як ми інвестуємо в усі сфери споживчого та малого бізнесу, наша мета — спрямувати кожного до шляху Premier”, — сказав Вілсон.
Вілсон додав, що банк працює над розширенням Premier-винагород, виходячи за межі відсоткових ставок та знижок. Він навів приклад доступу до Truist Championship, щорічного турніру з гольфу в Шарлотті, та прийому клієнтів там як приклад більш широкої концепції винагород, над якою працює банк.
Варто зазначити, що Truist далеко не єдина банківська установа, яка прагне розширити свій бізнес серед заможних клієнтів. Великі конкуренти, такі як Wells Fargo та PNC, також сигналізували про свої наміри щодо розвитку цього бізнесу.
Вілсон зазначив, що пропозиція Truist є унікальною, оскільки клієнти можуть отримати доступ до деяких інструментів фінансової освіти, починаючи з 100 000 доларів, а радник призначається при досягненні 250 000 доларів. Він додав, що багато конкурентів банку вимагають від клієнтів мільйонних вкладів, перш ніж надати доступ до радника поряд із самообслуговуючими компонентами.
Вілсон також відзначив віртуального помічника банку, Truist Assist, та можливість для клієнтів одним натисканням кнопки зв’язатися з живою людиною, якщо це необхідно під час цього процесу.
“Ми робимо ці кроки простішими, оскільки надаємо їм цифровий варіант для початку, а потім доповнюємо його людським контактом”, — сказав Вілсон.
У той час як кредитори конкурують за обслуговування масово-заможних клієнтів, успіх “дійсно залежить від того, хто зможе запропонувати найкращу модель для задоволення потреб клієнтів”, зазначив Вілсон.
Пріоритезація Truist у наданні консультаційних послуг, як в особистому, так і в цифровому форматі, є ключовим способом, яким банк прагне “надати модель краще за будь-кого іншого”, сказав Вілсон.
Минулого місяця Truist повідомив, що Шимна Самір, ветеран Bank of America, очолить його підрозділ управління капіталом з жовтня. А Майк Лайонс, колишній президент PNC та генеральний директор Fiserv, наступного тижня стане генеральним директором Truist.
“Вони допоможуть нам прискорити зростання”, — сказав Вілсон.