Стефанішина висловила невдоволення перевірками ПриватБанку
Народна депутатка від партії “Голос” Ольга Стефанішина 11 серпня відкрито повідомила, що ПриватБанк протягом тижнів затримує майже кожну її операцію переказу з картки на картку через посилений фінансовий моніторинг. Подібні зауваження щодо роботи фінмоніторингу ПриватБанку надходили й раніше, зокрема, колишній очільник Митниці висловлював претензії до фінмоніторингу ПриватБанку. За словами Стефанішиної, через тривалу перевірку її донька не мала можливості отримати кошти навіть на оплату проїзду в метро.
Листування Ольги Стефанішиної з ПриватБанком
Стефанішина опублікувала допис на своїй сторінці у Facebook, зазначивши, що не мала наміру виносити ситуацію на загал, але терпіти більше не могла. Вона додала скріншот листування з співробітницею ПриватБанку, де просила про допомогу для дитини, щоб та змогла дістатися додому.
“Вже майже тиждень з незрозумілих причин він перевіряє по кілька годин кожнісіньку мою транзакцію, яку я роблю з карти на карту”, – написала Ольга Стефанішина у своєму Facebook.
За словами Стефанішиної, перевіркам підлягають насамперед звичайні побутові перекази. Вона перерахувала, які саме операції банк розцінює як підозрілі:
- переказ власних коштів із зарплатної картки на власну картку для виплат у межах одного банку;
- переказ власних коштів двом неповнолітнім дітям на їхні картки “юніорів”, що пов’язані з її рахунком у тому ж банку.
Найбільш гостро ситуація виявилася, коли донька Стефанішиної тривалий час очікувала переказу коштів у магазині на Подолі, аби придбати певну річ. Поки транзакцію від матері до дитини перевіряли, дівчина, за словами Стефанішиної, зазнала сильного стресу і не могла повернутися додому, оскільки на карті бракувало коштів на оплату метро.
“Коли чекати вже не було сил, вона не змогла поїхати додому, бо на карті не вистачало грошей на метро, а її мама (тобто я) не могла швидко перерахувати їй навіть 100 гривень, бо ПриватБанк відправив і цю підозрілу транзакцію на фінмоніторинг”, – зауважила Ольга Стефанішина.
Ексвіцепрем’єрка висловила два можливі пояснення подій: або працівникам банку не вистачає роботи, або це є методом тиску на політично значущих осіб (ПЕП) з метою їхнього виходу з банку. Вона наголосила, що особисто планує змінити банківську установу та порадила іншим клієнтам зробити це заздалегідь. Стефанішина уточнила, що всі кошти на її рахунку задекларовані, а процедуру автентифікації вона пройшла успішно.
Посилення контролю щодо політично значущих осіб
Посилений фінансовий моніторинг стосується передусім клієнтів зі статусом ПЕП – політично значущих осіб, до яких відносяться чинні та колишні посадовці та члени їхніх сімей. Згідно із законодавством, банки зобов’язані ретельніше перевіряти їхні операції та підтверджувати джерела надходження коштів, що на практиці нерідко призводить до значних затримок навіть при здійсненні дрібних переказів.
Як інформував “Інформатор”, народний депутат Київради від партії “Голос”, колишній голова Державної митної служби Максим Нефьодов публічно висловив невдоволення процедурою фінансового моніторингу, застосованою до нього ПриватБанком. За словами посадовця, банк вимагав у нього підтвердження джерела походження коштів для звичайної транзакції, хоча ці кошти вже кілька років перебували на його зарплатному рахунку. Нефьодов зазначив, що протягом останніх трьох років отримує зарплату на рахунок у ПриватБанку, і саме ці кошти використовує для купівлі військових облігацій Міністерства фінансів, для яких передбачено спрощений фінансовий моніторинг. Незважаючи на це, банк запросив у нього інформацію про джерело походження коштів, які вже були на його рахунку в цій же установі.