Як виявити інвестиційних аферистів
Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку поділилася рекомендаціями, як розпізнати інвестиційні шахрайства та зберегти власні кошти. Злочинці продовжують активно використовувати довірливість українців, а серед найпоширеніших маніпуляцій виділяють вісім методів, якими вони тиснуть на жертв, видаючи себе за брокерів чи фінансових радників. Схема зазвичай стартує з реклами в соціальних мережах або месенджерах, де обіцяють швидкий та майже гарантований прибуток. Після цього з потенційною жертвою зв’язується “персональний менеджер”, який чинить тиск, щоб людина якнайшвидше здійснила перший внесок. Головна мета такої взаємодії – не пояснити суть вкладення, а змусити перерахувати гроші.
Фото: Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Згідно з інформацією регулятора, професійно оформлений вебсайт компанії, активна маркетингова кампанія та обіцянки значного доходу можуть створити помилкове відчуття надійності, хоча за цим фасадом часто відсутня реальна діяльність або наміри повернути вкладені кошти. Про це інформує Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку. Слід звернути увагу на декілька типових ознак.
- гарантії отримання надприбутку або обіцянки нереалістично високого доходу;
- закликання до негайних дій;
- використання психологічного тиску та наполегливих телефонних дзвінків;
- постійні звернення з проханням збільшити суму інвестицій;
- відмова чітко пояснити механізм роботи інвестиції та пов’язані з нею ризики.
НКЦПФР звертає увагу на таке:
“Якщо вся комунікація спрямована на те, щоб ви якнайшвидше переказали кошти, не з’ясувавши, куди саме ви інвестуєте, — це серйозний привід для занепокоєння”, – зазначено в повідомленні Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
Фото: Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Окрема небезпека полягає в тому, коли шахрай крок за кроком керує діями жертви під приводом допомоги. Регулятор описав два поширені сценарії обману.
- від жертви вимагають встановити на мобільний пристрій чи комп’ютер програму для дистанційного керування, наприклад AnyDesk чи TeamViewer, нібито для сприяння у реєстрації чи здійсненні першої інвестиції. Насправді це надає стороннім особам доступ до пристрою, банківських додатків та особистих даних;
- жертву реєструють на відомій платформі чи біржі, а потім поетапно скеровують на сторонні сервіси або електронні гаманці, що не пов’язані з цією платформою. У результаті людина втрачає контроль над своїми фінансами.
“Відповідальний фінансовий посередник не вимагатиме від вас надання віддаленого доступу до вашого пристрою або виконання незрозумілих дій без чіткого пояснення їхньої мети”, – наголосили в Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку.
Фото: Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Виявити підробку можна ще до першого фінансового переказу
Комісія підкреслює: важливо виявити ознаки шахрайства ще до того, як людина здійснить перший переказ коштів. Найчастіше жертву спершу переконують у надійності проєкту за допомогою привабливого вебсайту, активної реклами та особистого “консультанта”, а вже потім застосовують психологічний тиск та прохання про додаткові внески.
Демонстрація фальшивих прибутків на екрані персонального кабінету – це ще один інструмент маніпуляції, який змушує людину повірити у прибутковість вкладень та передати шахраям ще більшу суму.
Фото: Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Шахраї продовжують експлуатувати тему легких заробітків
Раніше “Інформатор” повідомляв, що шахраї виманюють гроші, обіцяючи легкі прибутки, використовуючи рекламу в соціальних мережах та месенджерах для залучення нових жертв. Аферисти створюють схожі схеми: спершу заманюють обіцянкою швидкого доходу, а потім поступово виманюють дедалі більші суми. Ми також писали, що шахраї видають фінансові піраміди за інвестиції в сонячні електростанції, спекулюючи на популярній темі відновлюваної енергетики. У цій схемі аферисти обіцяють вкладникам дохід від нібито реальних сонячних електростанцій, хоча насправді будують класичну фінансову піраміду без жодних реальних активів.