Очільник Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін
Клієнтська база державного Сенс Банку опинилася в епіцентрі майже 600 матеріалів Державної служби фінансового моніторингу – відповідні дані охоплюють період з 2025 року до травня 2026-го. Раніше Національний банк оголосив про перевірку керівництва Сенс Банку та надсилання листів до відповідного відомства. Очільник Держфінмоніторингу роз’яснив, що саме містили ці листи та яка робота вже здійснена. Скандал довкола банку не вщухає – державна установа опинилася в центрі уваги регуляторів, правоохоронних органів та парламентської слідчої комісії.
Сенс-банк
Про це в коментарі для видання Телеграф розповів голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін. За його словами, листи від НБУ є типовою практикою: регулятор фіксує потенційні ризики після проведення перевірки та інформує службу. Держфінмоніторинг, у свою чергу, або вже передав зібрані матеріали правоохоронним органам, або продовжує власне фінансове розслідування.
Пронін окремо підкреслив: фігурантами згаданих матеріалів є клієнти банку, а не сама фінансова установа. Як заявив Філіп Пронін, голова Державної служби фінансового моніторингу України:
У цьому випадку клієнти – я наголошую (!), саме клієнти банку, не сам банк! – фігурували у 589 узагальнених нами матеріалах, починаючи з 2025-го року до травня поточного року.
Ключові цифри у справі:
- 589 узагальнених матеріалів стосуються клієнтів Сенс Банку за період з 2025 по травень 2026 року.
- В межах цих матеріалів виявлено підозрілі транзакції на суму понад 32 млрд грн – інформацію передано правоохоронним органам.
- За аналогічний період загалом по всій системі фінмоніторингу направлено понад 2600 матеріалів щодо відмивання коштів та інших протиправних дій.
- Загальна сума підозрілих операцій по всій системі за цей час становить понад 450 млрд грн.
Пронін також роз’яснив специфіку таких розслідувань: для здійснення будь-якої фінансової угоди зазвичай залучається не одна, а декілька банків – від трьох до десяти фінансових установ одночасно. Тому присутність клієнтів Сенс Банку у згаданих матеріалах не означає виключну причетність саме цієї установи.
Що повідомив голова служби про претензії до керівництва банку
Журналіст поставив Проніну запитання, чи можна пред’явити претензії керівництву Сенс Банку стосовно того, що вони не інформували службу про підозрілі операції. Чиновник відповів лаконічно і стримано.
Нарікань багато. Але я не бажаю спекулювати на цій темі.
Ця відповідь фактично підтвердила наявність питань до банку з боку служби, проте публічно деталізувати їх голова Держфінмоніторингу не побажав. Ситуація залишається предметом активних розслідувань з боку кількох відомств.
Скандал довкола Сенс Банку розгорівся через аудіозаписи
Проблеми з Сенс Банком виникли після оприлюднення так званих “плівок Міндіча” – записів, що були представлені в рамках розслідування НАБУ. Матеріали стали об’єктом розгляду Тимчасової слідчої комісії Верховної Ради. На тлі скандалу голова наглядової ради Сенс Банку самоусунувся від виконання обов’язків. Записи зафіксували обговорення складу наглядової ради ще до її офіційного призначення у червні 2025 року.
Одночасно фінансовий контроль в Україні посилюється на системному рівні: Нацбанк ще у січні 2026 року надіслав банкам нові рекомендації щодо посилення контролю. Банки демонструють дедалі вищу обережність щодо нестандартних клієнтських операцій. Інформація про підозрілі транзакції від банків надходить до Держфінмоніторингу, а звідти – до Державної податкової служби та правоохоронців.