НБУ та банківські картки
Жодні нововведення чи умови, пов’язані з транзакціями з картки на картку, фінансовим контролем або реалізацією відкритого банкінгу, не починають діяти з 1 жовтня 2025 року. Про це 9 жовтня повідомив Національний банк України у відповіді на запит LIGA.net.
Упродовж останніх тижнів у соціальних мережах, телеграм-каналах і деяких ЗМІ активно розповсюджувалися відомості про нібито значні зміни в правилах здійснення розрахункових операцій. У матеріалах зазначалося, що з 1 жовтня:
- банки начебто зобов’язані одержувати повні особисті відомості для кожної транзакції, включно з операціями “з картки на картку”;
- незаповнені реквізити можуть спричинити затримку або повернення платежу;
- транзакції понад 30 000 грн щомісяця автоматично підлягають додатковій ревізії, а понад 400 000 грн – обов’язковому нагляду з вимогою документів про джерело походження грошей.
НБУ роз’яснив, що, ймовірно, поява цих повідомлень пов’язана з проєктом постанови, оприлюдненим ще в березні 2025 року для обговорення громадськістю. Він був присвячений посиленню прозорості платіжних операцій та захисту інтересів користувачів платіжних послуг. У проєкті, зокрема, передбачалося, що банки та інші постачальники платіжних послуг матимуть час до 1 жовтня 2025 року, щоб пристосуватися до нових вимог.
“Проєкт постанови не було затверджено, він доопрацьовується за результатами розгляду поданих пропозицій та інших змін до нормативно-правової бази регулятора”, – повідомили в НБУ.
Коли саме нові норми можуть вступити в дію, поки що невідомо. Регулятор акцентує увагу на тому, що між ухваленням і введенням у дію подібних змін обов’язково буде не менше трьох місяців перехідного періоду.
Як інформував Інформатор, НБУ наклав штраф на 3 банки майже на 16 млн грн за порушення правил фінмоніторингу. Національний банк у вересні 2025 року також застосував до десяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.