НБУ повідомив про результати перевірок Сенс Банку
Правління Національного банку 27 серпня оприлюднило заяву за підсумками розгляду звіту Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків стосовно наглядових дій щодо Сенс Банку впродовж 2022-2026 років. Національний банк ініціював позапланові перевірки як самого Сенс Банку, так і інших фінансових установ, чиї клієнти вносили застави до Вищого антикорупційного суду. Правління підтримало дії антикорупційних органів та висловило зацікавленість у повному з’ясуванні всіх обставин справи. Водночас регулятор наголосив, що його рішення не можуть бути відповіддю на політичний тиск чи неперевірені звинувачення.
У повідомленні, опублікованому на сторінці Національного банку України у Facebook, викладено хронологію наглядових заходів стосовно Сенс Банку від часу його націоналізації. За період з кінця 2022 до 2026 року Комітет ухвалив понад 100 рішень, які стосувалися Сенс Банку. За результатами наглядових заходів до правоохоронних органів, Державної податкової служби України та Державної служби фінансового моніторингу України було скеровано 21 повідомлення. Крім того, Національний банк здійснив три інспекційні перевірки Сенс Банку щодо дотримання вимог банківського законодавства, а також шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та три перевірки стосовно відповідності вимогам санкційного та валютного законодавства.
Регулятор окремо акцентував увагу на ролі другої інспекційної перевірки. Саме друга інспекційна перевірка Національного банку, яка була завершена у квітні 2025 року, виявила великий обсяг раніше невідомих конфіденційних (таємних) протоколів колегіальних органів Сенс Банку, про що було повідомлено правоохоронні органи. НБУ зазначив, що аналіз значного обсягу виявлених даних щодо непрозорої управлінської практики колишнього Альфа Банку, що застосовувалася щонайменше з 2013 року, триває і є важливою складовою матеріалів, які Міністерство юстиції України використовує для підготовки до розгляду в міжнародному арбітражі справи, ініційованої колишніми підсанкційними власниками.
Правління НБУ наполягає на невідкладних кроках з боку держави як акціонера банку. Національний банк очікує від уряду як акціонера негайних дій для відновлення повноцінної роботи органів управління Сенс Банку. Насамперед, це доформування наглядової ради шляхом призначення представників держави та незалежних членів, а також відсторонення або в інший спосіб усунення працівників банку, які фігурують в оприлюдненій НАБУ інформації. Регулятор також повідомив, що для максимально широкого та прозорого висвітлення Національний банк ініціюватиме перед урядом та Міністерством фінансів розгляд питань щодо Сенс Банку на найближчому засіданні Ради з фінансової стабільності.
У своїй заяві Правління підкреслило, що не персоналізує відповідальність за одноосібні рішення.
“Публічні натяки на можливість одноосібного впливу та спроби персоналізувати відповідальність за певні дії стосовно Сенс Банку були спростовані усіма членами Комітету”, – зазначили в НБУ.
Водночас регулятор визнав, що рішення повинні базуватися виключно на перевірених фактах, а не на політичному тиску чи непідтверджених звинуваченнях.
Розгортається справа щодо застави за Галущенка
Хвиля перевірок, що стосуються Сенс Банку, пов’язана зі спецоперацією НАБУ та САП “Форест Гамп” щодо легалізації застави для колишнього міністра енергетики Германа Галущенка. За версією слідства, частина коштів, внесених як застава, пройшла через рахунки, контрольовані особами, пов’язаними з банком, в обхід системи фінансового моніторингу. У матеріалах слідства згадуються:
- голова правління Сенс Банку Олексій Ступак,
- екс-голова наглядової ради Микола Гладишенко,
- начальниця департаменту фінансового та валютного моніторингу банку Людмила Снігур.
Публікація НАБУ нових матеріалів досудового розслідування 19 серпня, що містили зафіксовану комунікацію Гладишенка з третьою стороною, стала підставою для рішення Комітету НБУ щодо невідповідності голови наглядової ради банку кваліфікаційним вимогам незалежності.
Раніше “Інформатор” повідомляв, що НАБУ проводило обшуки у голови наглядової ради Сенс Банку Миколи Гладишенка, який у травні самоусунувся від посади на тлі скандалу з “плівками Міндіча”. За версією слідства, Сенс Банк міг бути використаний як канал для переказу частини коштів на заставу за Галущенка в обхід фінансового моніторингу. Ми також писали, що Сенс Банк відреагував на слідчі дії заявою про співпрацю зі слідством, а народний депутат Ярослав Железняк у категоричній формі закликав правління та наглядову раду установи піти у відставку.