НБУ заборонив діяльність мережі MONEY24/7
Національний банк України 22 серпня заборонив компаніям та суб’єктам господарювання, що функціонують під брендом MONEY24/7, надавати фінансові послуги через інтернет-ресурси та власну мережу філіалів. Обмеження стосуються вебсайту money24.kiev.ua, торгових марок MONEY24/7, а також пов’язаних Telegram-каналів і чат-ботів цього сервісу. Це рішення було прийнято за наслідками наглядових заходів, під час яких регулятор виявив низку системних порушень у функціонуванні мережі.
За результатами проведеної перевірки Національний банк України встановив, що під торговою маркою MONEY24/7 фактично здійснювалися операції, які мають ознаки фінансових послуг, без наявності необхідних дозвільних документів. Про це зазначено в офіційному рішенні регулятора. Йшлося про операції з готівковими валютними цінностями, залучення коштів та банківських металів із зобов’язанням повернення, а також здійснення грошових переказів без відкриття банківських рахунків.
Регулятор також зафіксував агресивне просування послуг і відсутність у більшості зазначених суб’єктів відповідних ліцензій від НБУ. Окремо було встановлено юридичні та економічні взаємозв’язки між компаніями та сервісами, які діяли під єдиним брендом MONEY24/7.
Національний банк дійшов висновку, що така діяльність є наданням фінансових та платіжних послуг без відповідної авторизації, ліцензії чи реєстрації. Тому відповідним суб’єктам було заборонено продовжувати свою діяльність через вебсайт, брендовані відділення, торгові марки, Telegram-боти та інші ресурси, що належать MONEY24/7. Однак, ця заборона не торкається ТОВ “ФУ “ГГЛА” в частині операцій з готівковими валютними цінностями, які компанія проводить на основі чинної ліцензії.
Рішення ухвалено на основі трьох законодавчих актів
Рішення Національного банку базується на положеннях законів України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, “Про платіжні послуги” та “Про валюту і валютні операції”. Ці нормативні акти надають регулятору повноваження забороняти діяльність осіб, що надають фінансові послуги без належної авторизації чи ліцензування, незалежно від використовуваного бренду та каналів роботи.
Обмеження стосуються не лише офіційно зареєстрованих компаній, але й фізичних осіб, пов’язаних із цим брендом. Це означає, що будь-яка подальша діяльність під торговою маркою MONEY24/7 після рішення НБУ буде розцінюватися як пряме порушення законодавства.
Раніше видання “Інформатор” повідомляло, що поліція провела слідчі дії в мережі обмінників Money24/7 після журналістських розслідувань Bihus.info, які виявили численні порушення та скарги від потерпілих клієнтів. Згідно з інформацією журналістів, власник бізнесу Андрій Смірнов визнав наявність значних боргів і використання коштів нових клієнтів для покриття зобов’язань перед попередніми. Загальна сума збитків для постраждалих сягнула приблизно 10 мільйонів доларів.
Також ми інформували, що ще у 2023 році НБУ вже відкликав у компанії, яка стояла за цим брендом, дозвіл на надання фінансових послуг через подання неправдивої інформації регулятору. ⚠️ Посилання потребує ручного додавання Незважаючи на це, мережа продовжувала свою діяльність під тим самим брендом.