Нефьодов висловив невдоволення щодо фінансового моніторингу ПриватБанку стосовно ВПП
Максим Нефьодов, депутат Київради від фракції “Голос” та колишній керівник Державної митної служби, публічно висловив своє незадоволення процедурою фінансового моніторингу, яку до нього застосував ПриватБанк. За його словами, банк вимагав підтвердження походження коштів для звичайної операції, незважаючи на те, що кошти знаходилися на його зарплатному рахунку протягом кількох років. Нефьодов зауважив, що отримує зарплату на рахунок у ПриватБанку вже третій рік, і з цих коштів купує військові облігації, для яких передбачено спрощений фінансовий моніторинг. Незважаючи на це, банк попросив його пояснити джерело коштів, які вже зберігалися в цій же фінансовій установі.
“Реальний кейс з життя ВПП. Мені вже як 3-й рік приходить зарплата в державний банк ПриватБанк. Скажіть, хто розумне звірятко в цьому випадку?” – написав Максим Нефьодов у своєму Facebook.
У своєму дописі колишній очільник митниці з іронією перелічив можливих “винних” у цій ситуації, поставивши запитання щодо того, хто саме створює зайві труднощі для клієнтів банку. Серед варіантів він назвав:
- співробітника фінмоніторингу банку, який запідозрив відмивання коштів, що вже три роки лежать на рахунку;
- керівництво фінмоніторингу банку, яке вирішило перестрахуватися, хоча НБУ дозволяє спрощені процедури;
- Національний банк, який, на його думку, недостатньо чітко формулює нормативні вимоги та недостатньо карає банки за надмірну бюрократію;
- правління ПриватБанку, яке не бачить сенсу у скороченні штату фінмоніторингу;
- ЄС та МВФ, яких, за словами Нефьодова, цікавить сам факт існування постійного контролю, а не його реальні результати.
Загострили дискусію про фінмоніторинг для ВПП
Допис Нефьодова додав нових аргументів до тривалої дискусії щодо обґрунтованості посиленого контролю за політично значущими особами в Україні. Публічні діячі, посадовці та колишні чиновники неодноразово скаржилися, що банки застосовують вимоги фінмоніторингу навіть до рутинних операцій, всупереч роз’ясненням регулятора. Ситуація навколо статусу ВПП загострилася на тлі законодавчих змін останніх місяців, коли парламент намагався переглянути тривалість та суворість контролю для таких осіб, тоді як міжнародні партнери України наполягали на протилежному підході.
Українці про фінмоніторинг ПриватБанку
Втім, читачі у Facebook зазначили Максиму Нефьодову, що його проблеми не пов’язані зі статусом політично значущої особи, оскільки фінмоніторинг ПриватБанку так само реагує й на звичайних українців.
Українці про фінмоніторинг ПриватБанку
Змінювали правила фінмоніторингу для ВПП кілька разів
Раніше “Інформатор” повідомляв, що Рада скасувала довічний фінмоніторинг для чиновників, обмеживши посилений контроль для політично значущих осіб 12 місяцями після звільнення з посади. Це рішення мало на меті спростити банківські процедури для колишніх посадовців, які роками залишалися під підвищеним наглядом навіть після завершення своєї каденції.
Також ми інформували, що ЄС вимагав повернути посилений довічний фінмоніторинг для ВПП, наполягаючи, щоб президент не підписував закон про пом’якшення контролю. Це протистояння між українським парламентом та європейськими партнерами демонструє, наскільки суперечливим залишається питання фінансового нагляду за політично значущими особами.